ライフプランニングサービス
ー生命保険のご紹介ー
LIFE PLANNING
日本財託のライフプランニング・
保険見直しサービス
年齢や健康状態、仕事、不動産の購入などによって大きく変化していく人生を安心して過ごせるよう不動産投資だけでなく、生命保険を活用したライフプランニングのご提案を行っています。
ご相談実績は年間約230件、多くのお客様から日本財託のライフプランニング・保険の見直しのご相談をご利用いただいています。
投資用マンションをローンで購入した場合、団体信用生命保険が利用できます。団信によって万が一のことがあったときには、保険でローンは完済され、ご家族に不動産を残すことができ、生命保険の代わりとして活用可能です。
そのため、マンションオーナーにとっては、すでに生命保険にご加入いただいている場合、過剰な保障となるので、保険の見直しには絶好の機会です。投資用マンションの購入を契機に、必要な保障を見直し、あらたな保険に加入される方、繰り上げ返済に活用される方が増えています。
ライフステージの変化にあわせて必要な保障を確保するためには、家族全員の今と将来、そしてお金の課題を明らかにすることが欠かせません。家族の将来を年表にすると必要なお金に関する課題が見えてきます。
コンサルタントがお客様の人生設計をヒアリングしながら、将来必要となる支出を一緒に考えていきます。
ライフステージごとに必要となる支出に対して、お客様だけの資産形成と保険プランを具体化していきます。
生命保険の新規契約・見直しを検討するタイミングは物件購入時だけではありません。特に10年更新型の保険をご契約の方は更新の度に保険料が高くなることもあり、見直しのご相談を受けることが多い保険の一つです。実際に見直したケースをご紹介します。
FLOW
ご相談の流れ
SUGGESTION
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